Когда дело доходит до соблюдения, существует множество различных правил, с которыми компании должны ориентироваться. Путаницу усугубляет различная терминология соответствия, которая может означать разные вещи.
Борьба с отмыванием денег или отмыванием денег относится к шагам, которые должны предпринять финансовые учреждения и другие фирмы, чтобы предотвратить депонирование или перевод средств преступниками, полученными в результате незаконной деятельности. В частности, правила ПОД предназначены для пресечения финансирования терроризма и доходов от таких преступлений, как торговля людьми.
KYC или « Знай своего клиента» относится к проверкам, которые компания выполняет, чтобы убедиться, что их клиенты являются теми, кем они себя называют, и не представляют риска для бизнеса. KYC подпадает под более широкий термин AML, хотя AML и KYC часто используются взаимозаменяемо. Больше информации тут http://coredo.eu/ru/.
KYC и AML — в чем разница?
В широком смысле AML относится ко всем усилиям, направленным на предотвращение отмывания денег, таким как предотвращение превращения преступников в клиентов и отслеживание транзакций на предмет подозрительной деятельности. KYC относится к идентификации и проверке клиентов, а также к тому, чтобы вы понимали их риск для вашего бизнеса. Таким образом, соблюдение KYC помогает предотвратить отмывание денег, а также мошенничество.
KYC и комплексная проверка клиентов (CDD)
Надлежащая проверка клиентов (CDD) — это лишь один аспект процедур KYC, но люди часто используют эти термины как синонимы. Первый этап KYC — это новая программа информирования клиентов. На этом этапе вы собираете информацию о клиенте в процессе адаптации.
Второй этап — CDD, когда вы выполняете проверку личности, чтобы убедиться, что человек не притворяется кем-то другим. Биометрическая идентификация является важной частью этого шага, чтобы убедиться, что человек физически присутствует. Вы также проверяете список наблюдения и проверяете, не является ли он политически значимым лицом (PEP) или в списке санкций.
CDD также включает оценку рисков, чтобы определить, насколько вероятно, что они будут вовлечены в отмывание денег. Например, если они живут в определенной стране и открывают определенный тип счета, их можно считать клиентом с высоким уровнем риска.
